Capítulo 7 y 13 de bancarrota Hay dos formas principales de iniciar una bancarrota personal en los Estados Unidos. Tenemos el Capítulo 7 y el Capítulo 13 como opción. Estos dos métodos son útiles, dependiendo de la situación. El Capítulo 7 de bancarrota o el pago de deudas no garantizadas es una buena opción si se queda sin efectivo todos los meses después de pagar sus gastos básicos. Esto también es bueno si no cumple con los gastos básicos. El Capítulo 13 y el Capítulo 7 de bancarrota personal deben presentarse ante el tribunal federal de bancarrotas. Cuando desee salir de la bancarrota a partir de 2000, debe pagar $ 160. Cuesta $ 130 y una tarifa administrativa de $ 30. La tarifa del abogado es un extra.

El Capítulo 13 de bancarrota es importante para que las personas con ingresos estables conserven sus propiedades. Esto incluye una casa hipotecaria o un automóvil, propiedad que podría perderse si se presenta una petición de bancarrota. En este tipo de bancarrota personal, el tribunal establece un plan de pago de deudas que le permite a una persona usar su futuro. Ingresos del pago predeterminado de tres a cinco años. Esto se hace en lugar de entregar cualquier propiedad. Una vez que una persona ha liquidado todos sus cálculos en el plan, tendrá derecho a pagar la deuda.

A su vez, el Capítulo 7 de bancarrota se conoce como bancarrota directa. Incluye la liquidación de todos los activos no exentos. Propiedad exenta significa toda propiedad, incluidos automóviles, electrodomésticos, herramientas de trabajo y más. Algunas de estas propiedades pueden ser vendidas por un funcionario designado por el tribunal o transferidas a los acreedores de una persona. El reembolso de las deudas solo se puede hacer una vez cada seis años. Al solicitar la bancarrota del Capítulo 7, debe pagar cualquier deuda pendiente disponible para su deuda. La bancarrota del Capítulo 13 le permite pagar deudas de sus ingresos futuros. Como resultado, surge un plan de bancarrota bajo el Capítulo 13 de la bancarrota. A menudo, el Capítulo 13 permite un período de reembolso más largo que el Capítulo 7, donde paga más deudas y hace que sea mucho más fácil trabajar con los prestamistas hipotecarios. Los prestamistas garantizados incluyen prestamistas hipotecarios, compañías que financian la compra de automóviles y camiones, y más. De acuerdo con el plan del Capítulo 7, las personas que tienen un período de reembolso generalmente tienen una asignación de tres años para aquellos que están por debajo de la mediana y cinco años para aquellos con un ingreso global por encima de la mediana.

En resumen, el Capítulo 13 de quiebra o plan de pago sin intereses tiene ingresos permanentes y puede cubrir los gastos de subsistencia, pero para aquellos que no pueden mantener programados los pagos de sus deudas. Capítulo 7 o Pago de la deuda no garantizada mensualmente después del pago de gastos fijos o para aquellos que se retiran o carecen No es posible contactar a los acreedores mientras la suspensión automática es válida. La bancarrota del Capítulo 13, por otro lado, le permite pagar a su gerente de bancarrota una tarifa mensual.

Resumen:

1. El Capítulo 13 de bancarrota es importante para que las personas con ingresos estables conserven sus propiedades. Esto incluye una casa hipotecaria o un automóvil, propiedad que puede perderse en caso de una declaración de quiebra. 2. A su vez, el Capítulo 7 de bancarrota se conoce como bancarrota directa. Incluye la liquidación de todos los activos no exentos.

Referencias